25
2018
03

HT被爆拉25%!火币的牌照是真是假?

 今天中午,和火币同穿一个条裤子的金色财经、币世界,几乎同时发布消息称“火币拿下美国MSB牌照 可以合法开展币币交易业务”

不过HT拉盘没多久之后,OKEX令人意外的跳出来呛声,称“OKEx去年就在fincen完成了MSB注册”。



随后金媒体朱江曝出,MSB牌照只是一个证明文件,根本没有任何含金量美国全部州注册完只需要17.5万美元,此言一出引发越来越多的币友质疑。



面对各种质疑的声音,火币网创始人李林下午在朋友圈回应称,持有 MSB 以后,可以在美合规开展币币交易业务,这是一个不严谨但是符合现实的说法(P网和B网就是如此)。


原文引用:

1、MSB是Money Services Business的简称,属于FinCEN(美国财政部下设机构金融犯罪执法局 )管,属于注册许可制。从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可。【类似于中国工商登记里加上一项:资金服务业务】


2、按 FinCEN 于 2013 年 3 月 18 日发出的指引,向美国人提供服务的数字资产 “管理方” (例如资产发行方) 与 “兑换方” (例如交易所) 属于美国银行保密法案 (BSA) 下的 MSB,需要在业务开始 180 天内完成 FinCEN 注册。但 MSB 是合规进行数字资产交易业务的必要非充分条件。由于美国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求,我们熟知的美国本土的B网和P网都是在只持有 MSB 的前提下开展的币币交易业务。而从事法币交易的COINBASE等平台,还需要申请各州的 MTL 或者信托牌照,有几个州还单独有针对数字货币的牌照(如纽约州)。所以,持有 MSB 以后,可以在美合规开展币币交易业务,这是一个不严谨但是符合现实的说法(P网和B网就是如此)。


3、本身MSB申请并不难,成本也不高,美国同事介绍,HBUS 注册成为 MSB 前,团队与美国各层级、类型的监管机构完成了多次有建设性的接触。并完全,透明地阐述了在美国开展合规币币交易的计划。因此 HBUS 的 MSB 注册并不是空壳注册,而是以即将向美国人开放的数字资产交易为定位完成的。(打个中国这边的比方,在中国注册个公司开个银行账户很容易,但如果你明确告知银行你的账户是用来做数字资产交易业务的,应该是没有银行敢给你开户的)。火币针对美国用户的币币交易业务,将会使用独立平台,仅针对美国用户开放,预计在5月份正式上线


4、MSB注册成本虽低,但后期的合规及审查成本非常高,这应该是大多数平台为什么不使用MSB在美国开展币币交易业务的原因。


5、预计针对美国的币币交易,SEC会有进一步要求,HBUS会实时跟进,第一时间申请相关资质,合规运营。



目前火币太过于依赖国内用户,之前有分析过火币国内访问用户有40%,和币安的3.2%差距近10倍,不管怎样,取得MSB牌照,往国际化路线走的方向是正确的,希望火币能如愿以偿。


至于OKEx为什么会突然呛声?


昨天OKB在完成第三期抢购之后,直接在晚上6点上了币币交易,但随后一条颇有针对性的利空,有选择性在晚上8点半发布。


« 上一篇 下一篇 »

发表评论:

◎欢迎参与讨论,请在这里发表您的看法、交流您的观点。